Algorithme possible pour rendre l'argent donné aux escrocs

Imaginez que les fraudeurs appellent un client de la banque, se présentent comme des employés de la banque, appellent le client de la banque par son nom et son patronyme et, pour plus de persuasion, nomment les quatre derniers chiffres de la carte bancaire du client.



De plus, après avoir parlé au téléphone pendant plusieurs heures, le client retire tout son argent du compte bancaire et dépose immédiatement de l'argent sur le compte personnel des attaquants auprès de l'opérateur mobile.



Pensez-vous que c'est "sur"? Non, c'est un vrai cas.





Après que le client de la banque se soit rendu compte qu'il avait été trompé, il se rend à la police.



Lorsqu'elle accepte une déclaration et reçoit une explication de la victime, la police avertit immédiatement que l'argent ne peut pas être retourné.



Que peut-on faire dans ce cas?



Il prie de faire appel au service de sécurité bancaire dans lequel le client a un compte.



Il est logique que les informations sur le client et son compte bancaire puissent parvenir aux attaquants de la banque.



Cependant, la clé de la confiance du client, qui est utilisée par les attaquants - son nom et son patronyme et les quatre chiffres de la carte - se trouve dans l'application sur le smartphone, effectuant un transfert d'argent fictif dans la banque en ligne à l'aide du numéro de téléphone.



Autrement dit, pour obtenir une «clé» à un client, il vous suffit de saisir des numéros de téléphone au hasard dans l'application de la banque.



Contacter la banque peut aider à trouver celui qui a initié les virements fictifs, si la banque tient des journaux des transactions interrompues dans la banque en ligne.



Cependant, cela ne signifie pas encore - pour rendre l'argent.



La prochaine direction des actions du client est l'opérateur de télécommunications, sur le compte personnel duquel l'argent est transféré.



Dans ce cas, l'opérateur télécom refuse même d'accepter la demande, car le client de la banque (la victime) ne dispose pas des originaux des chèques. La victime a laissé les chèques à la police.



Néanmoins, un opérateur de télécommunications est une source importante d'informations à partir de laquelle vous pouvez obtenir des informations sur qui possède un compte personnel et où est allé l'argent.



Cette information doit être demandée par la police.



Mais la victime avait déjà été prévenue que la police ne travaillerait pas. Et les pouvoirs de la victime dans le processus pénal sont limités pour faire fonctionner la police.



De plus, même si les auteurs sont identifiés et condamnés, il sera nécessaire de déposer des demandes distinctes devant le tribunal afin d'indemniser la victime du préjudice.



Autrement dit, cela ne se passera pas sans un tribunal. Par conséquent, il est possible de ne pas attendre la police, mais de déclarer indépendamment des demandes de récupération de l'enrichissement sans cause dans la procédure civile.



La première question est de savoir à qui les réclamations devraient-elles être faites?



A l'opérateur télécom, bien sûr.



Il est clair que l'opérateur lui-même peut (!) L'argent de la victime et ne s'est pas approprié, mais la victime ne connaît pas d'autres personnes.



Nous avons besoin d'un défendeur formel au tribunal pour engager une procédure dans l'affaire.



En outre, la victime déclare au tribunal exiger des informations sur la personne sur laquelle le compte personnel est enregistré auprès de l'opérateur de télécommunications.



Après avoir reçu les informations, le client de la banque peut, en tant que défendeur, changer d'opérateur télécom pour un attaquant ou impliquer un attaquant en tant que codéfendeur avec un opérateur télécom.



Il est important que la personne à qui le compte personnel est enregistré ne soit pas un intrus - le destinataire final des fonds.



Par conséquent, dans la procédure civile de récupération de l'enrichissement sans cause, il peut être nécessaire d'exiger d'autres éléments de preuve, qui, ensemble, permettront d'identifier les auteurs et d'obtenir une décision de récupérer de l'argent auprès d'eux.



À propos, les informations de la banque sur les journaux peuvent également être utiles ici.



Malheureusement, nous ne devons pas oublier qu'obtenir une décision sur la collecte de l'argent ne signifie pas obtenir l'argent lui-même.