Les tentatives des régulateurs pour prendre le contrôle des transactions de crypto-monnaie ne sont pas toujours efficaces. La situation n'a pas changé depuis l'entrée en vigueur de la cinquième directive CE relative à la lutte contre le blanchiment d'argent ( 5AMLD ). Selon un rapport du cabinet d'analystes Peckshield , au cours des deux derniers trimestres, les plus grands échanges de crypto-monnaie sont passés147000 BTC (1,3 milliard de dollars) reçus d'adresses suspectes. Les dix principaux échanges cryptographiques acceptant ces fonds comprenaient Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb et Coinbase . L'étude note que les trois principales plateformes de trading représentent plus de 60% du total (88 200 BTC).
Transactions criminelles
Début avril, le FBI a arrêté un rappeur russe pour blanchiment d'argent à l'aide de crypto-monnaie. L'enquête sur Maxim Boyko a commencé avec les photos qu'il a publiées avec des liasses de billets sur son compte Instagram. Les agents du bureau d'enquête ont analysé son compte iCloud et identifié une relation avec le compte de l'un des échanges de crypto-monnaie les plus disgraciés - BTC-e * . De plus, à l'aide d'outils tels que Chainalysis et CipherTrace , il a été possible d'étudier en détail les transactions de crypto-monnaie effectuées par le rappeur depuis 2017.
* L'échange de crypto - monnaie russe BTC-e a cessé d'exister en juillet 2017 en raison de son implication dans le blanchiment d'argent volé à l'échange de Mt. Gox... À l'automne de la même année, la bourse a repris ses activités sous la nouvelle marque WEX , mais après un certain temps, elle a de nouveau fermé. Les utilisateurs de Mt.Gox, BTC-e, WEX essaient toujours de récupérer leurs fonds.
La plupart des transactions de crypto-monnaie "sales" sont ignorées tant que personne n'essaye de retirer des fonds via des échanges de crypto-monnaie. Les plates-formes de négociation peuvent interférer avec de telles transactions et pour cela, elles introduisent de nouveaux outils qui permettent d'identifier l'origine des fonds et de les vérifier pour les intersections avec des activités criminelles.
Échange de crypto-monnaie Huobi utilise son propre programme appelé Star Atlas, qui est responsable du blocage automatique des comptes suspects. Comme CipherTrace, il vérifie si les portefeuilles de l'utilisateur sont sur liste noire, liés au terrorisme, frauduleux, etc. Les informations collectées sont partagées par Huobi pour les enquêtes de blanchiment d'argent et la conformité réglementaire. Une autre bourse, EXMO , déjà en coopération avec CipherTrace, a lancé une fonctionnalité d'évaluation des risques des transactions en temps réel avec l'ajout de fonctions de prévision.
Connaissez votre client (KYC) et lutte contre le blanchiment d'argent (AML)
Le respect des procédures KYC et AML sont deux principes clés d'un échange de crypto-monnaie transparent. Au départ, la communauté était ambivalente au sujet de ces conditions, mais en fin de compte, beaucoup ont reconnu leur efficacité et leur nécessité directe. Alors que les règles AML pour les crypto-monnaies sont mises en œuvre dans le monde entier (y compris 5AMLD), il devient plus difficile pour de nombreux criminels de transférer des crypto-monnaies vers des bourses pour un échange ultérieur.
Selon le PDG d'AAX, Tor Chan, le défi consiste à protéger le marché des intrus susceptibles de se livrer à des activités illégales et / ou de résider dans des juridictions à haut risque:
La difficulté est que les individus peuvent faire l'objet de sanctions, mais pas les adresses de portefeuille. Ainsi, en plus d'obtenir des documents d'identité, tous les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), tels que les échanges, doivent recevoir et transmettre des données clients associées aux adresses de portefeuille lors de toute transaction.
En 2019, AAX s'est associé à Refinitiv pour valider l'historique des clients et Elliptic pour détecter et enquêter sur la cybercriminalité à l'aide de solutions médico-légales éprouvées comme Elliptic Navigator . AAX a également intégré les solutions de Kroll , le leader mondial de la cybersécurité, en collaboration avec des institutions financières et des agences de renseignement telles que le FBI, le MI6 et Interpol.
Les bourses de crypto-monnaie recherchent activement des solutions qui leur permettront de poursuivre leurs activités dans différentes juridictions. Face à l'incertitude réglementaire, il faut veiller à la transparence et lutter contre le blanchiment d'argent sans attendre l'adoption des lois. Cela semble être la bonne chose à faire et le seul moyen d'éviter des situations comme Epayments , où les clients du service sont devenus les otages d'une réglementation imparfaite.
Par conséquent, AAX, Huobi et d'autres bourses introduisent de nouveaux outils pour analyser et vérifier les utilisateurs et leurs transactions. Espérons qu'ils permettront une réponse correcte à l'attention accrue portée aux transactions suspectes de la part de la communauté et des régulateurs du monde entier, et ne se transformeront pas en «chasse aux sorcières» dont souffriront les citoyens respectueux des lois de différents pays.